Ellen Zimiles论金融和白领犯罪

公司,企业和机构所犯罪行的影响将影响到更多的人,因此,预计将对法规进行微调。幸运的是,本月我们与金融犯罪专家艾伦·齐米尔斯(Ellen Zimiles)进行了会谈,他揭示了保护金融犯罪中间接关联个人的法律。她还谈到立法的变化会影响国内和国际企业,当然也包括新任美国总统及其对白领犯罪的影响。  

 

首先,能否请您向我们介绍该法律领域美国和国际立法的最新动态?

许多最有趣的发展都超出了立法领域:

 

  • 耶茨备忘录的影响正在显现,并且涉及重新关注公司犯罪的个人责任。该备忘录由副总检察长萨利·耶茨(Sally Yates)于2015年9月发布,要求司法部推迟针对公司的解决案,直到公司提供所需的所有证据以及与涉案个人有关的所有合作。
  • 2016年4月,美国司法部(DOJ)在《反海外腐败法》(FCPA)部门启动了一项为期一年的试点计划,旨在激励公司自愿自我披露与FCP相关的不当行为,充分合作并采取补救措施他们的控制和合规程序存在缺陷。尽管鼓励和奖励自愿披露并不是什么新鲜事,但欢迎将《联邦量刑指南》建议的最低金额减少50%。此外,美国司法部在2016年的试点计划中公开宣布了几项反对意见,条件是公司因违反FCPA而导致利润损失。这些拒绝意见为司法部和证券交易委员会(SEC)期望进行的全面调查和高水平补救提供了额外的指导。
  • 自2015年11月以来,我们在英国看到了四项关于公司贿赂犯罪的决议(两项《数据保护法》(DPA)和两项起诉),这使我们对严重欺诈办公室(SFO)和英国法院的运作有了深刻的了解。解释有关DPA和白领犯罪量刑制度的新规则。现在,我们能够更清楚地看到使英国起诉成为DPA候选人的某些因素:a)自我报告; b)与SFO的先前和正在进行的合作,以及c)补救,包括终止有问题的合同以及终止牵连的员工和同事。

 

这些变化对企业和政府意味着什么?它们会影响其他各方吗?

继续将重点放在积极实施金融犯罪合法化,高额罚款和利润分配上。除了SEC和DOJ之外,美国的金融监管机构,包括期权清算公司,美联储和金融服务部,也都在寻求个人问责制。对个人的关注已从美国渗透到英国和欧洲:2016年3月,英国引入了高级管理人员制度,使管理人员可以对高级管理层负责。

 

在美国,有哪些措施可以发现和起诉此类犯罪?

联邦证券法在公司与股东和其他投资者的沟通中起着核心作用,要求完整,公平地披露信息,这对于合理的投资者在做出公司证券决策时至关重要。 SEC继续积极执行证券法律,高管经常成为此类行动的目标。

自2002年颁布《爱国者法》以来,监管机构定期对涉嫌违反《银行保密法》和《反洗钱条例》的金融机构处以罚款。在此期间,金融机构提交的可疑活动报告增加了6倍,这表明大多数银行现在正认真对待这些报告。

 

您是否希望美国政府在世界其他地方采取措施?

英国目前拥有打击金融犯罪方面最先进,最发达的规则之一。随着将于2017年颁布新的《刑事财务法案》以防止逃税的便利化,以及可能在2018年颁布的新闻法要求采取程序来防止更广泛的经济犯罪,这表明没有减弱的迹象。 2010年英国《反贿赂法》比《反海外腐败法》要严厉-将商业贿赂,外国官员贿赂定为刑事犯罪,并且没有“疏通费”的例外。英国引入了‘重大控制人员登记册’于2016年4月对英国公司提出要求。这要求英国公司的股东和可以对这些公司行使控制权的其他人,必须在向公司行提交的登记册中标明。犯罪和恐怖组织以及腐败的人经常利用公司来掩藏其非法获得的资金,这为打击非法资金流动提供了强有力的手段,我们很可能会开始看到这种现象遍及全世界。

 

在这些情况下,存在哪些法律来保护间接关联的个人(即公共隐私和媒体法律)?

在白领犯罪事务中的风险很高,高级管理人员可能会因其自身行为以及其他员工的行为而受到个人起诉,即使他们不知道或参与犯罪活动也是如此。 “企业面纱”并不总是能得到保护。

有旨在保护个人的国际和国内法规以及对数据披露的限制。但是出于同样的原因,这些可能会给参与监管和内部调查的公司带来严重的障碍。他们是雷区,在这里,专家的建议至关重要:

 

  • 当地的数据保护法规可能会阻止员工的电子和非电子记录的跨境转移或处理。
  • 根据当地的雇佣法,公司可能会因行为不当而对员工进行纪律处分。
  • 由于当地的国家安全问题,涉及海外政府的数据可能会受到限制。
  • 如果当地经理与美国调查合作,则可能会面临当地制裁。
  • 在不违反其他司法管辖区的隐私法的情况下,公司可能无法始终向美国当局披露调查结果或遵守美国数据发现命令。

 

制定完善的系统和程序的强有力的合规计划通常是防范个人刑事责任的最佳保险。

 

您是否认为特朗普的总统职位可能会影响美国打击白领犯罪的进程,尤其是考虑到他任命加里·科恩(Gary Cohn)以来?

科恩(Corn)对公司规章制度等问题持温和态度。他曾主张美国是一个“真正竞争的环境”,但他似乎对特朗普的竞选声明持较软立场,以推翻《多德-弗兰克法案》并恢复新的格拉斯·海格尔规则。

 

随着新政府的到来,监管机构将有新的领导层。他们将确定调查案件类型和起诉罪行的重点。 SEC和商品期货交易委员会都将对构成违法行为的观点稍有转变。我认为我们不会看到公司罪犯逍遥法外,但是我们可能会看到越来越少地强调执法作为监管金融市场的主要工具。

 

此外,鉴于杰夫·塞申斯(Jeff Sessions)参议员被提名为下一任总检察长,您如何看待白领犯罪?

我认为,塞申斯不太可能大幅度改变白领犯罪执法的方向,根据他在国会的公开职位以及他之前作为联邦检察官和州检察长的工作,他将对执法采取积极的态度。我希望看到更多的反洗钱起诉,特别是在涉及恐怖主义或国家安全的情况下。我们不应指望公司刑事诉讼会减弱。

他们的早期测试之一将是美国司法部针对巴克莱银行(Barclays Bank)的抵押证券销售不当(其他银行已解决)提起的诉讼。通过拒绝降低大额罚款的要求,司法部将其留给了特朗普的新任命人员,以表明他们对公司不当行为的要求将多么艰难。看到一条线有多难,将会很有趣。

 

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