当企业需求满足私人客户时

乔·科布说:“国际富裕人士必须计划与国内客户无关的其他事件,例如抵达前的计划或计划离开英国的地方。” 是Addleshaw Goddard私人资本团队的一名合伙人。

“这类客户通常会有一系列专业顾问,与其他专业人员合作的能力是为国际客户提供最优质服务的关键。”

他讨论了有关其角色以及与高净值个人(HNWI)合作的更多信息。

 

与国内客户相比,国际富裕人士有什么不同要求?

与我们的国内客户类似,国际富裕人士拥有一系列商业和投资利益,需要与其更广泛的家庭环境相权衡。但是,熟练的顾问必须建议增加复杂性。显然,国际富裕人士可能需要有关住所及其在遗产税和遗产规划方面的影响的指导。此外,国际投资或资产基础的复杂性要求顾问具备在多个司法管辖区协助制定继承法和税法的能力。 Addleshaw Goddard很幸运拥有国际办事处和“best-friend”使我们能够利用这些额外专业知识的公司。

 

您如何利用自己的专业知识来满足他们的需求?

鉴于没有富裕人士是一样的,我们了解需求并有能力提供量身定制的服务,以满足每个特定客户的需求。我们的私人客户团队是提供全方位服务的商业律师事务所的一部分,从第一天开始,我们的律师就沉浸在商业环境中。这种环境为我们的团队提供了独特而动态的优势,我们可以利用这一优势来确保我们可以为富裕人士提供领先的私人客户专业知识以及他们可能需要的企业服务。

 

您能否解释为什么更多的客户正在建立家庭投资公司,其优势是什么?

We have been seeing an increasing number of clients look towards corporate vehicles to structure wealth and mitigate against 收入 and capital gains taxes. There are significant opportunities available to clients who wish to plan for family succession using vehicles which are flexible and allow for additional inheritance tax planning, whilst being familiar to those clients used to dealing with a corporate environment.

公司可用于中长期持有家族财富,投资产生的收入和收益应按公司税率征税,然后进行再投资。公司可以通过贷款来融资,这意味着客户可以提取定期贷款“income” without paying higher rates of 收入 tax, whilst the growth in value can be outside of their estates. Flexible share classes allow dividend payments to children and/or family trusts, allowing the clients (who are typically the directors and the controlling shareholders) to distribute cash amongst the family at their complete discretion.

 

在起草各种定制和解协议以为企业客户制定团体人寿保险政策时,您会遇到什么挑战?此外,企业客户有什么期望,可能冒险过度?

起草定制解决方案契约总是面临着自己的挑战。首先,您起步很少,因此需要考虑大量条款。其次,所需条款通常与富裕人士用来减轻税负或保护下一代资产的传统信托有很大不同。

重要的是要仔细考虑税收法规及其对和解的影响,以及各种人寿保险政策的规定如何与起草法相互影响。

至关重要的是,重要的是不要在复杂性的不同层次中忽视客户的最终目标。和解契据必须有效,但也必须足够简单,以便每天都能理解和使用。

 

在为营业额超过500万英镑的慈善机构提供有关其宪法和治理问题的修订建议时,您能否分享您的经验?您为什么为此感到骄傲?

我喜欢作为公司的客户代表慈善机构工作,因为工作多种多样且收获颇丰。这件事涉及对慈善机构的全面审查和更新’的宪法文件,使其更新并与慈善组织保持一致’不断发展的目标和工作。它使我们有机会真正加强与客户的关系并详细考虑我们的客户’的工作和内部结构。完成这样的指示总是很令人满足,可以为任何客户提供帮助,尤其是那些在社区中做过如此重要工作的客户。

 

乔·科布
关联
阿德尔肖·戈达德律师事务所
+44(0)7540 558114
+44(0)161 934 6060
http://www.addleshawgoddard.com

 

乔·科布(Joe Cobb)是Addleshaw Goddard私人资本团队的一名合伙人,主要在曼彻斯特和利兹的办公室里工作。他与超高净值人士合作,为遗嘱,继任计划,减税以及信托和财产的税收和管理提供法律咨询,并为有争议和无争议的慈善法和遗嘱认证问题提供咨询。在公司工作过之后,他获得了2011年的资格,并在与各种客户合作方面拥有丰富的经验

Addleshaw Goddard具有英国之一’是最重要的私人客户群体,其可信赖的顾问会指导超高净值个人,受托人,公司实体,家族办公室,信托公司和慈善机构。该团队在全国和国际范围内提供定制服务和解决方案,其客户群包括企业家,企业高管,土地所有者和受托人。在里面 钱伯斯 合法目录,有消息来源描述该团队为 “非常技术和能力…以简单明了的方式表达复杂的建议”.

 

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