为何中小企业律师事务所在打击金融犯罪方面发挥关键作用

2017年 英国《国家洗钱和恐怖融资筹资风险评估》(NRA)强调了律师事务所面临的洗钱风险,其中超过10,000家的律师事务所现在的员工人数少于10名。 唐纳德·卡通美国国家犯罪局(NCA)经济和网络犯罪总监解释说,这意味着每个人都在打击金融犯罪中发挥作用。

毫无疑问,自英国政府发布第一份NRA以来的两年中,在打击金融犯罪方面取得了很大进展。

2017年《洗钱条例》和2017年《刑事财务法》,以及与专业机构监管者之间不断扩大的信息共享努力,加强了监管制度,并加强了执法机构与专业服务公司和监管者之间的紧密合作。

除此之外,预计于2018年1月开始运作的专业机构反洗钱监督办公室(OPBAS)将支持主管人员帮助确保专业人员有效地打击犯罪活动。

但是,2017年10月发布的NRA向我们表明,还有很多工作要做。

几乎所有形式的严重犯罪,例如贩毒,欺诈,现代奴役和人口贩运,都是为了牟取经济利益。洗钱的影响是广泛而复杂的,范围从破坏对既有组织的信任到破坏社区和破坏个人生活。

犯罪分子试图掩盖自己的踪迹变得越来越老练。现在,许多人正在使用新型的“混合方法”来试图躲在雷达下,这对于中小企业和个人法律从业人员保持警惕显得尤为重要。通常,这些犯罪行为是在微观层面上故意进行的,利用一些较小公司的服务来证明合法性。

司法部门内报告的嫌疑案件数量很少,仍然是当局关注的问题。 ,还有改进的空间。在高风险行业中运作的公司尤其如此,因为众所周知,银行和其他金融机构会提交可变的SAR,据报道活动涉及一个或多个法律行业的公司,尽管它们直接与客户接触,但仍然自己没有提交SAR。

考虑到这一点-并考虑到根据2013年《严重和有组织犯罪调查》,英国严重犯罪对社会和经济造成的损失每年超过240亿英镑,这对于英国人的健康至关重要我们的经济为法律界(尤其是在中小企业领域)提供服务,以充分参与特区报告过程。

必须强调的是,没有“浪费的SAR”之类的东西。任何SAR都可能包含有助于描绘当前趋势或模式的信息。这对于帮助记者和执法部门计划和预防新的犯罪趋势至关重要。单个SAR可能被不同的用户多次用于不同目的,并且律师提交的SAR直接支持了对罪犯的成功起诉。它们是情报拼图的重要组成部分,不仅有助于解决洗钱本身的祸害,而且通常是通向发现现金背后潜在犯罪的旅程的起点。

但是,SAR的有效性与其中包含的信息的质量直接相关。太多的报告未能足够准确地表达怀疑,以致无法正确评估洗钱的影响。如果所提交的搜救报告中所包含的信息质量得到改善,将有助于为打击金融犯罪及其长期危害做出更有价值的贡献。

洗钱不仅不是无害的犯罪,它还可能破坏毫无戒心的法律和其他专业企业的声誉,它扭曲了劳动力市场,甚至扭曲了房地产价格。它破坏了人们对英国作为金融中心的信心,并剥夺了财政部用于重要公共服务的税收。

在社会一级,洗钱是毒品交易和协助恐怖活动的燃料,也使犯下不人道行径(例如人口贩运和现代奴役)的犯罪分子从犯罪中获利。

据估计,每年将有超过900亿英镑的脏钱流过我们的金融系统,作为打击金融犯罪一线的主要参与者,法律专业人士,特别是在中小企业领域开展业务的专业人员,扮演角色。

拉出盒

内政部与国家犯罪局合作,并通过成功的举报运动,突出了会计和法律专业人士洗钱的风险。该运动希望这些部门中的每个人在以下危险信号上一目了然: 

  • 客户群 –他们过度秘密或回避吗?他们是否拒绝提供所有必要的信息和文件?他们说的话有矛盾之处吗?
  • 资金 –资金数额和来源是否异常?客户是否没有正当理由使用多个银行帐户或国外帐户?资金是从高风险国家接收还是发送到高风险国家?

交易次数 –客户交易中是否存在差异?客户是否参与了与其正常的专业或商业活动不符的交易?由于交易的规模,性质,频率或执行方式,交易是否异常?

 

唐纳德(Donald)在1990年开始了他的执法生涯,加入了当时的英国海关(HM Customs)&曾从事刑事调查,执法政策和运营管理超过20年。他从2011年开始担任HMRC的刑事调查主任。  

1条评论
  1. 詹姆斯·安德森

    It’s great that you’ve提到了如何提出相关问题,例如了解客户是否过于机密,或者资金来源和金额是否异常,以了解是否正在或正在发生金融犯罪。我相信,除了金融犯罪承包商之外,企业主和雇员本人也应该知道该寻找什么,以避免无意中犯罪。感谢您提供有关金融犯罪以及如何发现这些金融犯罪的信息。

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