欧盟通过反洗钱指令巩固金融犯罪

LexisNexis®风险解决方案表示,公司越来越需要采用增强的尽职调查措施来遵守针对洗钱和恐怖主义融资的新规则

全球信息解决方案提供商lexisnexis风险解决方案提醒了英国公司,第五次修订欧盟的反洗钱指令(AMLD)将于4月16日向欧洲议会提交给欧洲议会,并在两周后颁布到欧盟法律。它在4上建立TH. 2015年5月实施的指令,以防止利用金融系统进行金融制度,如洗钱和恐怖主义融资等金融罪行。

拟议的变化是欧盟委员会更广泛行动计划加强恐怖主义融资斗争的一部分。特别是,LEXISNEXIS®风险解决方案强调了目前立法的五个关键修订,即银行和其他金融机构必须意识到仍然符合其反洗钱规定:

  • 预付现金卡:为了减少与匿名预付费工具相关的金融罪,供应商将需要进行更严格的客户核查,阈值将从250欧元降至150欧元
  • 数字货币: 所有虚拟货币兑换平台和数字钱包持有者都需要彻底的客户尽职调查控制,以解决与数字货币相关的不断推出的洗涤风险
  • 高风险国家:银行将被要求加强他们对高风险国家的金融交易的尽职调查检查,包括与AML控件差的非欧盟国家的协调名单
  • 访问有益所有者的寄存器:通过在欧盟成员国之间的国家寄存和信息共享,将通过建立国家寄存和信息,实现更高级别的公司透明度。
  • 增加金融情报单位的权力(FIU):FIU将有权访问集中银行和付款账户注册,以加强账户持有人的识别

据lexisnexis®风险解决方案表示,虽然该指令适用于所有金融机构,但其执法将泄漏进入邻近行业和演员,包括审计师,公证,房地产代理和赌场。预计该指令将在2019年底完全生效,因此将有一个过渡时期。

迈克尔哈里斯,财务犯罪符合要求总监 lexisnexis®风险解决方案 comments: 从金融体系中删除这些令人憎恶的罪行将需要更彻底的客户尽职调查。公司必须检查客户的身份,特别是来自高风险国家的客户身份,并确保他们正在进行监测,以确定资产的真正有益所有者,是那些物理或数字。

过渡时期将证明有趣,因为一旦我们离开欧洲联盟,英国希望实施自己的反洗钱法规。全球反洗钱法规对齐至关重要,否则合规部门面临着物流噩梦。“

(来源: 主席台)

发表评论