有抱负的全球企业家的解决方案

投资国籍:

是什么定义了这条通往公民的道路,以及如何推动了它的普及

 通过投资实现公民成功的衡量标准是透明的立法和尽职调查的结合。

对第二国籍的兴趣从未如此高。对一种以上公民身份的需求因对全球化的日益敏感而激起,并被英国脱欧的每日头条新闻,特朗普总统对移民控制的承诺以及诸如“风潮”一代的困境等丑闻所激怒。同时,供应在增长,越来越多的国家向可以产生外国直接投资的申请人开放公民身份。

可以通过多种方式获得第二公民身份,其中某些路径比其他路径更常见。常见的途径包括在一个国家认可的领土内出生,血统,婚姻和长期居住。但是,越来越多的世界各地的个人和家庭正在寻找一种更节省时间的途径,以确保他们的人身安全,财务稳定和更加全球化的生活方式。这些愿望可以通过投资实现公民身份来实现。

少踩的路

在某种程度上,通过投资获得公民身份(也称为“经济公民身份”)是获得第二公民身份的专有手段。这是一个法律程序,根植于立法之中,根据该程序,申请人将获得公民身份,以换取对该国经济的重大投资。世界上有不超过十二个国家拥有官方政府主导的合法计划。但是,与此同时,与获得第二公民身份的更典型方式相比,它也更加开放:即使申请人不一定与某个国家有过往来,或者对本国有深入的了解,也允许申请人进行申请。它的文化和历史。相反,获得经济公民身份取决于个人能否为国家提供大量的货币捐款,推动增长并确保未来的繁荣。实际上,这意味着投资国的大多数公民身份没有施加居住或旅行要求,强制面试或语言要求。但是重要的是,这并不意味着任何人都可以获得公民身份-所有申请人都必须表现出良好的道德风尚和干净的犯罪背景。

增长趋势

1984年由圣基茨和尼维斯联邦首次提出,以投​​资为公民身份(CBI)几十年来一直是一个隐藏的瑰宝,但随着经济衰退打击大大小小的经济,越来越多的国家开始通过投资来寻求公民身份,以解决经济问题。麻烦。因此,CBI开始蓬勃发展,不仅在加勒比海(五个国家制定了完善的计划),而且在欧洲,亚洲和大洋洲也开始蓬勃发展。

曾经是小国的特权,但在人口稠密的国家中,2018年也启动了通过投资计划实现公民身份的计划,这表明各国对经济公民身份的需求日益增长。为何政府之间的这种胃口越来越大:他们收到了巨大的贡献,可以用于需要帮助的社区和项目。但是经济公民也有很多期待:新公民身份和成为一个国家的一部分的利益,该国的发展受到投资涌入的支持。因此,该过程通常被描述为双赢:申请人(或最终公民)获得胜利,国家获得胜利。

每个CBI国家/地区的法律都规定了个人或家庭对国家的投资。多米尼克的“投资公民身份计划”是最经济实惠的经济公民路线之一,要求主申请人至少提供100,000美元。但是,价格点因国家/地区而异,基于欧洲的计划通常会比其他地方的计划高出十到二十倍。在过去的12个月中,投资要求发生了很大变化,因为各国寻求在不断扩展的市场中竞争与提出价值计划之间寻求可持续的平衡。

除投资门槛外,其他指标对于区分计划及其价值也至关重要。的 CBI指数 –《金融时报》子公司《专业财富管理》杂志每年发布的特别报告–利用以下七个指标按投资计划对公民身份进行排名:

  • 尽职调查–审核申请人并确保他们真诚且申请准确的过程。
  • 易于处理–申请流程的效率,包括但不限于,流程对申请人的透明性,简化性和简洁性。
  • 公民时间表–处理申请的速度。例如,圣基茨和尼维斯提供了加速申请流程(AAP),如果满足所有其他条件,则可以保证申请人的周转时间为60天或更短(包括签发护照)。
  • 强制旅行或居留权–在申请过程中或之后,是否要求申请人居住或前往该国。这与典型的高净值,时间匮乏的申请人有关。
  • 最低投资支出–该计划的负担能力。
  • 生活水平–该国的生活方式,包括法律制度,预期寿命,犯罪率等。
  • 迁徙自由–公民通过免签证和落地签证旅行豁免所提供的流动性。

评估的数据 CBI指数 根据申请人的需求,通过投资计划来考虑当今公民身份中最重要的组成部分。研究的全面性证明了定量和定性数据的广泛使用,为投资行业提供了无与伦比的公民身份研究。

从事该行业的人员应该能够引导申请人最适合其需求的方向。 CBI计划和相应的政府部门不直接接受投资者的申请,因此依赖于受信任的代理商名单,这些代理商有权代表其客户提交申请。 CS全球合作伙伴在该代理商网络中广泛工作,并且是向寻求第二国籍的申请人提供准确建议和指导的领导者。许多政府还通过投资正式授予公民身份。

 

成长的烦恼?

随着世界范围内公民身份计划的激增,潜在的申请人有可能无法区分真正的计划和非法的计划。真正的计划始终根植于提供这些计划的国家的立法中,从其宪法,法律到最终到法规。去年年底,一个非法的危地马拉公民身份计划浮出水面,旨在为客户提供“一个带有拉丁名的新身份”。这是一个在利基市场但不断扩大的市场中剥削的例子,在这个市场中,人们的意识仍在增长。这也是一种企图捕食那些目前可能拥有不稳定治理和政治不稳定国家国籍,并迫切希望保护其身份的国家的人。该行业集体负责提炼诸如此类的神话,并重申存在的程序根植于法律。

尽职调查因子

在某种程度上,所有行业都容易受到滥用。令人欣慰的是,通过诸如加勒比海投资计划之类的投资计划,已确立的公民身份已采取步骤,大大减少了这种脆弱性。例如,那些参与非法危地马拉计划的人永远不能声称自己代表加勒比海地区的一个政府,因为这些政府在其官方网站上发布了与他们合作的特工名单。要列入这些清单,代理商必须通过彻底的检查,获得许可证并确保每个客户都没有风险。

与代理商一样,尽职调查是投资管辖区公民与其经济公民之间关系的核心。实际上,一个国家对潜在经济公民进行的检查越多,它就越能保护其本国公民-最终通过其可能选择的投资计划来保护其声誉和任​​何公民的吸引力。

多米尼加,马耳他以及圣基茨和尼维斯被认为是尽职调查的领跑者,这一点在《 CBI指数,他们分别获得满分。多米尼加,圣基茨和尼维斯拥有长久的发展经验,他们数十年来一直在完善自己的流程,开发了一种多层次的方法,使申请人能够在内部和外部尽职调查机构进行检查。申请人了解到这些国家正在向有素质的人伸出援手,并欢迎采取步骤以确保仅由受人尊敬的人使用该计划,而这些人不会损害他们也选择第二故乡的国家的声誉。

这种对质量的追求在多米尼加联邦找到了强有力的支持者,该联盟看到了在其申请人中寻求卓越的效果。在这里,经济公民除了提供一次性的捐款或购买房地产外,还为新国家提供了强大的商业网络,并且有才华的人们渴望共同解决全球问题。多米尼加称其为全球社区,承认其散居国外的集体力量。因此,通过投资多米尼加获得公民身份的价值大于申请人的投资总和;它包括潜在的,来自经济公民的才干,专业知识和商誉的额外贡献,并且通过这样做,强调了尽职调查在选择理想公民方面的重要性。

为了确保尽职调查适应市场增长和需求,通常会进行改进。例如,去年,圣基茨和尼维斯(St Kitts and Nevis)在其筛选过程中增加了新的一层,使代理商承担了更多的职责来执行“了解您的客户”检查。这是座席现有的责任,以确保提交的内容完整真实。完成意味着包括广泛的尽职调查文件,例如来自申请人的国籍国家和申请人在过去十年中居住超过一年的任何国家的警察清关记录。圣基茨和尼维斯还是所有加勒比CBI国家使用的最佳实践共享体系中最富争议性的支持者,这印证了联邦作为行业领导者的作用。

圣基茨和尼维斯已经采用了许多最佳做法。在这里,审查申请的投资公民身份可以夸耀接受过反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)培训的员工,以及与审查申请者生活和业务各个方面的著名国际公司的专业关系,从家庭关系到资金来源。仅使用具有最高质量标准和声誉的公司,并且要求进行在线和现场检查。他们通常还具有从特定国家和地区获取信息的专业知识,具体取决于应用程序的来源。

重要的是要注意,尽职调查不会在申请中停止。在许多CBI国家中,后来被发现犯有误导性或不正确信息的申请者,可以撤销其国籍或冻结其护照。管辖这些规定的法律因司法管​​辖区而异,但各国绝大多数都赞成对其经济公民实行如此严格的控制。

全球合规

这是一个激动人心的时刻,我们正处于一个行业转移和扩展以适应市场的阶段。但是随着越来越多的国家和申请人准备进入投资者移民领域,随之而来的是必须致力于建立健全的法律框架并寻求解决常见问题的解决方案。毫不奇怪,许多人将集体行动视为行业可持续发展的必要条件。

今年早些时候,旨在在全球范围内推广合理的经济政策的经济合作与发展组织(OECD)发布了一份咨询文件,标题为 通过投资计划防止滥用住所来规避CRS *。该文件涉及涉嫌通过投资和CBI计划滥用居住权,以此作为避税手段。经合组织邀请行业利益相关者发表评论并分享他们的观点,以找到减轻潜在滥用的机制。投资管辖区的许多公民借此机会聚在一起减轻了经合组织的恐惧。

实际上,几乎所有的CBI司法管辖区都试图首先弄清住所和公民身份之间的重要区别,因为对这两种身份的不明确是造成OECD忧虑的部分原因。在CRS的背景下,通过投资计划将公民身份和住所分开的关键因素如下:

  • 通过投资计划获得的直接公民身份仅提供公民身份。 如在多米尼加,圣基茨和尼维斯生效的计划均未提供居住身份,并且在获得公民身份后不会向经济公民签发税收居住证明。
  • 人们不能使用公民身份申请税收居留权, 因为仅凭公民身份并不能确定个人的居住身份。
  • 通过投资计划获得直接公民身份只会导致颁发入籍证书。 任何申请护照或其他与身份有关的官方文件的申请,都必须在授予国籍后进行,并由单独的政府部门处理。
  • 经济公民的出生地在其新护照上声明。没有试图隐瞒任何信息,从而最大程度地降低了协助或教intend打算逃税或其他形式欺诈的人的风险。
  • 相反,由投资管辖区居住的人可以提供居住证或身份证,即使该居民实际上没有实际出庭。

经合发组织的咨询文件提请注意有必要提高人们对居住地和公民身份之间法律区别的认识,并有利于透明度和教育。它还提供了一个平台,使投资国可以以一致的声音发言,并研究随着行业的持续发展,外部,国际实体可能提出的问题。最后,它提出了一个问题,即投资国未来可能需要考虑哪些因素。

未来需求

技术当然是重要的考虑因素之一。尽管技术创新通常会带来令人兴奋的发展并促进流程发展,但也会带来一些挑战。一个例子是加密货币。一段时间以来,有传言说瓦努阿图是大洋洲的一个岛国,通过投资计划拥有自己的公民身份,他会接受加密货币代替美元。后来被政府抹黑。然而,关于加密货币如何影响CBI的问题仍然存在。 “公民硬币”如何遵守严格的反洗钱政策,以管理最成功的CBI计划?当身份根据设计保持匿名时,如何使用区块链系统来验证资金来源?将使用一种加密货币吗?如果使用,使用哪一种?还是会接受多种加密货币?如果发生加密货币贬值,以及何时发生,政府将如何准备呢?

当前,大多数程序都以美元或欧元交易,这对于国家和申请人都意味着一定程度的确定性。加密货币可以使世界上的公民更容易地转移资金,但是缺乏监管,加上不确定的货币的波动性,可能会使各国受到批评,并最终贬低其公民身份的价值。来自世界各地的外国投资者都欢迎通过投资获得公民身份,这是通向所有人开放的稳定与安全之路,即使与一个国家不存在既有关系也是如此。他们接受它的方式越来越多,因为它具有超越居住所能提供的永久权利和自由的能力。尽管有加密货币的潜在吸引力,但消除强势公民的确定性可能并不值得冒险。

通过投资获得公民身份的日益普及尚无止境,但其生存取决于各国能否继续提供值得信赖和透明的计划。继续朝着更大的尽职调查的方向迈进,是这样做的一种方式,这也确保了对以投资为公民身份的核心的立法的广泛理解。国家与组织之间的合作也将是关键。最后,政府和代理商都必须积极参与其他讨论平台,例如经合组织(OECD)的咨询文件,以确保该行业的合法性和完整性受到关注。

 

*通用报告标准(CRS)是国家之间的信息交换系统,使银行等金融机构能够自动共享用户详细信息以打击逃税行为。 CRS是OECD框架的一部分,并于2014年G20峰会的要求下首次批准执行。

 

米卡·罗斯·埃米特

CEO

CS全球合作伙伴

www.csglobalpartners.com

电话:+44(0)207318 4343

传真:+44(0)203608 0368

电子邮件:[email protected]

Micha向寻求多样化商业和生活方式机会的投资者提供智能的公民身份解决方案。 

她专门为全球领先的投资移民(CBI)和投资者移民计划提供咨询,包括加勒比地区最著名的CBI计划:圣基茨和尼维斯联邦以及多米尼加联邦的计划。

CS全球合作伙伴是一家屡获殊荣的行业领先法律咨询公司,专门从事公民和居住解决方案。它的国际团队在希望在本国促进外国投资的政府与希望通过智慧的经济公民身份确保自己的未来并成为全球公民的个人之间建立联系。

 

 

 

发表评论