您的律师事务所会接受反洗钱调查吗?

身份验证提供商Credas进行的研究表明,法律领域的许多企业都有违反反洗钱法规的危险。

法律部门的人是面临洗钱和金融犯罪风险最高的人之一。购买财产和/或成立公司为犯罪分子提供了隐藏交易的手段,而在过程中让律师参与意味着更高的信誉。尽管Credas进行的研究表明,有24%的律师事务所没有专门的反洗钱专员,还有37%的律师使用纸质存储系统来归档其反洗钱数据。

截至2017年6月,英国政府出台了新法规,以确保律师事务所尽一切力量解决洗钱问题。为此,律师监管局(SRA)正在监视反洗钱程序的有效性,并对有违规风险的公司展开调查。

在过去三年中,SRA因洗钱问题而关闭了八家律师事务所*,并且在SRA提出了对无效AML检查的担忧后,又有十四家公司自愿关闭。

Credas的首席执行官Rhys David说:“对于法律界人士来说,反洗钱检查变得越来越严格,现在确实是时候简化程序并确保一切都井井有条,然后再进行调查。

“绝大多数律师事务所都知道洗钱的风险,并正在朝着解决该部门内的金融犯罪迈出大步,但是不幸的是,程序薄弱和人员培训不足会为犯罪分子敞开大门。拥有强大而安全的AML流程非常重要,这不仅是为了保护企业及其客户,而且还要避免调查和关闭风险。”

受访者估计,完成AML检查所需的时间每个月要花费四个工作日,其中提到完成主要障碍是掌握正确的ID文件以及时间限制。

Rhys继续说道:“每月需要四个工作日才能完成AML检查,这是一个非常漫长且成本高昂的过程,这使这项工作变得更加困难,因为客户通常会对他们需要提供的身份证明文件类型感到困惑。

“由于信贷和DBS支票之类的冗长流程也成为律师事务所的当务之急,不足为奇的是,许多企业在反洗钱合规方面都被迫抽空。在那儿,Credas可以通过加快AML流程并让他们腾出时间来照顾客户的方式,帮助减轻公司的负担。”

(来源:Credas)

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