海外退休金规则变更影响成千上万的退休人员

已经将英国退休金转移到海外退休金计划中或正在计划这样做的退休人员,必须确保随着今年夏天全面变更规定的生效,他们仍然可以从顾问那里得到充分的服务。

deVere集团的警告是在马耳他金融服务管理局(MFSA)在马耳他实施其新的退休金规则之前发出的,这将影响退休金受托人在多个级别上管理新计划申请和现有成员的方式。

据估计,已经有大约30,000份英国退休金转移到了马耳他的合格海外认可退休金计划(QROPS)中。

deVere西欧部门经理James Green评论: “马耳他是首选的司法管辖区,对于那些希望利用将其英国养老金转移到英国境外的可观财务收益的人来说。

“受到德维尔的欢迎,马耳他金融服务管理局对马耳他的退休金条例进行了重大修改。这些变更将于2019年7月1日生效,将极大地影响为马耳他QRQRS机构提供咨询和服务的方式。

 “在更加严格的新规定下,进一步加强了对客户的保护,仅凭财务顾问的执照就不够了。现在,该许可证必须允许顾问向会员提供投资建议。

“此外,顾问必须在客户所在的司法管辖区受到监管。”

他继续: “很可能许多咨询公司将无法满足某些或所有严格的新法规,因此将无法为该领域的新客户或现有客户提供服务。

“因此,我敦促所有退休人员紧急检查其财务顾问是否能够根据全面规则变更履行其义务。”

deVere已与每个马耳他受托人合作,以确保其继续遵守法规变更,并且公司将其视为积极主动的发展。

马耳他受托人已经接受了deVere所采用的解决方案,并且已采取了必要的措施,以便deVere客户能够在知道自己的资金得到有效管理的情况下利用任命可接受的投资顾问的优势以符合其个人目标,对风险的态度和监管期望的方式。

格林先生补充说: “作为海外退休金的全球领导者,我们已经完全满足了马耳他监管机构提出的所有新要求,而其他方面则没有,我们的QROPS业务今年或以后可能会显着增长。

deVere的部门经理得出以下结论: “对于外籍人士或计划退休的人士而言,QROPS –具有所有重要的相关收益,例如货币选择,继任计划优势,更大的投资灵活性和养老金合并–仍然是帮助他们实现长期目标的重要解决方案财务目标。

“马耳他监管机构的前瞻性方法可进一步增强其吸引力。”

(来源:deVere集团)

1条评论
  1. 野兽

    因此,MFSA坚持任命另一名中间人,该中间人将向养老金保单持有人收取费用。对我来说,这是一个保护性的球拍。

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