离开上海麻将如何预示着电子验证的新纪元

离开上海麻将后,可以安全地假设上海麻将法规(例如最近发布的第六次洗钱指令)不适用于英国企业。但这是英国脱欧的现实,除了每日头条新闻之外,变得更加清晰了。

尽管从技术上讲6MLD不适用于不在上海麻将范围内的英国,但事实是,作为主要的全球金融中心,伦敦市将遵守这些规定。简而言之,他们当然仍然想与上海麻将开展业务,这意味着所有受监管的企业都需要遵守法规。

我们可能是一个孤岛,其渠道与欧洲大陆之间的距离很窄,但是,当然,几个世纪以来,我们已经与欧洲开展业务,并将希望在脱欧后继续这样做。

在过去的几十年中,英国已经确立了自己在金融服务领域的全球领导者的地位,在我们寻求新的贸易协议的过程中,我们也不想失去这一地位。这意味着在监管方面要“比白人更白”。

事实是,我们在执行上海麻将洗钱法规指令方面取得了长足的进步,而6MLD涵盖的许多领域已经被英国企业所采用。如果您认为英国是世界上监管最严格的国家,这也许就不足为奇了。

但是,即使离开上海麻将并不意味着要像我们想象的那样抛弃太多的法规,但政府已迈出了重要的一步,使受监管企业的合规性变得更加简单。

作为管理离开贸易集团的立法的一部分,英国政府规定应使用电子验证,使企业能够摆脱基于文件的手动检查。

2020年《洗钱和恐怖主义融资(修订)(上海麻将退出)条例》现已阐明了电子验证的立场,这是企业确保遵守英国和上海麻将所有最新法规的最有效方法。

我们不仅要进入上海麻将以外的生活新时代,也要进入电动汽车的新时代,这是做出转变的一年。

实际上,法律行业关系组织(LSAG)刚刚宣布了其广泛修订反洗钱指南的结果。在此,他们提到了英国退欧立法,这是使该部门获得最新技术解决方案的可喜举措。

例如,在防止房地产市场中的洗钱威胁方面,交通部门起着至关重要的作用,而房地产市场是犯罪剥削的主要目标。

在招募新客户和新客户时,法律专业人士必须借此机会转向电子验证。一段时间以来,人们已经很清楚文件已经死了,唯一可以确定的方法是将100%转换为电子验证。

不再需要收集护照,驾驶执照和那些类型的文件来验证ID。在每天的绝大多数情况下,身份验证所需要的法律工作和财产转移就是姓名,地址和出生日期(可选)。该在线平台通过全局数据搜索来运行详细信息,以在不到两秒钟的时间内为个人带来结果,而在大约三分钟的时间内为企业带来结果。

最新技术结合了信用参考数据,生物特征面部识别和数字欺诈检查。例如,在SmartSearch中,我们结合了CRA(信贷参考机构)数据,选举名册数据和其他可靠的公共数据源来建立身份。

通过对这些不同的信息源进行三重检查,可以生成几乎不可能伪造的独特“复合数字身份”。所有这些都可以在线完成,而无需面对面的会议,面罩或文件的硬拷贝。

我们迫切需要摆脱的这一英国脱欧立法允许我们这样做,这是一种做法,例如要求新客户发送自己的照片,并在其照片页面上打开护照。考虑到当今伪造的复杂性,利用这种天真的安全漏洞将非常容易。

电子验证可确保遵守“了解您的客户(KYC)”和“了解您的业务(KYB)”法规,而无需处理单个文档。它对您和您的客户也没有那么麻烦,并且100%COVID安全,因为您不需要面对面交流。

在应对第三轮冠状病毒的过程中,企业需要迅速采取行动以做出改变。我们不仅要进入上海麻将以外的生活新时代,也要进入电动汽车的新时代,这是做出转变的一年。

 

约翰·多布森是SmartSearch的创始人兼首席执行官。生于西约克郡罗斯维尔,他的早期职业是IT和销售,之后于1980年代初创立了他的第一家公司。此后,他建立并运营了一系列非常成功的业务,两次获得了著名的女王企业奖,包括2018年的SmartSearch。

 

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